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安全防范  

【经济犯罪防范】防范新型网络金融犯罪温馨提示

发布时间:2016-10-20

    日前,网络金融互助型金融犯罪案件及利用网络平台炒期货类的金融犯罪案件呈高发态势,受害人都是过网络平台参与网络金融被骗的。 

    网络互助金融犯罪

  承诺高额利率,是该类犯罪的共同特点,50%以上的月利率,在各种名义的网络互助金融中司空见惯。有很多平台宣称,通过会员之间匹配打款的方式“相互帮助”,来实现金融资源的分享,赚得收益,简言之就是前期投资人所得利润以新入场投资者的资金为支撑,新入场投资者“帮助”前人获得对应利润,实现投资增值;同时,投资人也能通过不断发展会员获得奖励。那么,这些投资人所获取得利润是从哪里产生的呢?其实在这种投资里,投资人的钱只是在参与项目的投资人之间不断流转,根本没有任何实际投资行为。没有利润产生点。此种打着互助旗号的投资模式,实质就是典型的庞氏骗局加金融传销。

  警方提示:

    1、现在网络上这样的金融骗局很多,没有任何保障,不少人因为参与这些非法活动,弄得家破人亡。希望大家不要只追逐利益,不注意风险,高利润一定伴随着的是高风险。

  2、不要抱侥幸心理。很多投资人也在说其实他们明知这类投资是有风险的,但是他们总觉得这样的网络互助金融项目,从成立、运营到最终崩盘,需要经历一个过程;在这段时间里,越早进入的投资人,风险就会越小,也越有可能赚取利润,因而就会给人一种错觉——只要尽早进入、及时退出,就能够避免损失。所以很多人抱着这样的侥幸心理,觉得自己能够把控得很好,特别是那些之前就参与过类似网络互助金融项目的投资人,更是会在一些新项目开盘时就寻求机会进入,希望依据此前的经验“见好就收”,侥幸心理更大。这些投资人都是抱着赌博的心理,能赚一笔是一笔”,但是通过警方的观察,这类骗局并没有所谓的经验可循,随时都有可能崩盘跑路。

  3、投资人发展下线或涉嫌犯罪。其实此类型的犯罪具有非法集资、传销特征。其本质就是想通过承诺的高息来吸引大家投资进而骗取投资人的投资款。这些对网络互助金融项目心知肚明的投资人,“既可怜又可恨”:“投资人的血汗钱被这样的骗局卷走,确实令人惋惜。但一些投资人明知是骗局,却依然怀着侥幸心理、义无反顾地参与,甚至帮助这些网络互助金融项目宣传、拉亲朋好友一同投资,也因此可能构成犯罪。

  互联网平台炒贵金属及原油期货

  通过打电话、发短信、微信朋友圈的形式物色客户,以高额回报为诱饵,伺机推荐贵金属及原油期货交易投资产品,讲自己公司的老师可以指导客户进行投资,获利丰厚。一旦客户动心,就要求客户在其指定的交易所开户,但其实这些指定的交易所都是没有经过国家相关部门批准的非法机构。客户开户之后,这些指导老师往往都让客户先期小赚几笔,在客户大资金进入之后,就开始出现大的亏损,当客户要求退出时,老师又劝其增加资金,把前期亏损再挣回来,客户一旦追加资金,就会继续亏损。其实这些所谓的指导老师最终的目的就是让客户亏钱。

  警方提示:

  1、一定把握投资有风险的原则,保持冷静的投资心态,对于所有的以期货投资为名,以高额回报为诱饵的宣传,都要谨慎对待。

  2、不能盲目相信来自互联网的信息,应对期货公司的资格及工商注册情况进行核实,最好是通过相关政府部门或中国证监会等管理部门的官方网站进行核查公司的资质。

  3、要看期货公司业务经营方式是否合法。根据规定:即使是合法的投资咨询机构及其员工也不得接受客户的全权委托;咨询机构不得以任何方式对客户期货买卖的收益或者损失作出承诺,不得与客户约定利润分成,投资者切记不要被夸张的宣传所诱惑。

  4、看这些期货公司提供的汇款账户。按照相关财务规定,公司不得设立私人账户,而非法期货或投资咨询网站提供给投资者的汇款账户一般为个人账户。

  5、看期货公司实际经营的业务品种是否和国际价格的波动一致。非法贵金属及原油期货交易根本是一个幌子,很多与国际期货交易不能同步。例如某公司非法经营原油期货的过程中,交易就与国际原油价格的波动不一致,比如国际油价在涨,而买取该原油期货公司的上涨交易则无法成交,且非法贵金属及原油期货交易是没有实物存储的,因此其也不会进行实物交割。

  公安机关会对新型的网络金融犯罪会加大打击力度,有效维护金融市场秩序,保护投资者的合法权益不受侵害。同时,如果发现从事非法集资活动的单位或人员,或者发现自己亲友被骗参与非法集资活动,一定要及时向公安机关举报,通过法律武器捍卫合法权益!

 

 

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